Como identificar fraudes em documentos online?  

Atualmente, há uma grande preocupação com a segurança dos usuários nas redes, e muito se fala sobre a questão de fraude documental. Como ter certeza de que o documento recebido é verdadeiro e válido? 

Ao utilizar um Certificado Digital, é possível garantir que o teor do que se recebe ou envia está livre de falsificações, e a fraude documental pode ser descartada. 

Neste artigo, vamos explicar o que pode ser considerado fraude documental, como identificar esse tipo de falsificação, quais são os tipos mais comuns de fraudes em documentos online e como se proteger contra esse tipo de golpe. 

O que é fraude documental? 

A fraude documental pode ocorrer em diferentes contextos, como no âmbito administrativo, com falsificações de documentos particulares ou públicos, na área jurídica e no campo das finanças, através da criação, alteração ou falsificação de documentos para obtenção de vantagens indevidas. 

No ambiente digital, a fraude documental é bastante similar, já que a intenção do falsário é obter lucros ou vantagens por meio da falsificação, manipulação ou uso indevido de documentos digitais, onde nem sempre métodos de segurança são aplicados. 

Quais são os tipos comuns de fraudes em documentos online? 

Muitas vezes, as fraudes documentais digitais se assemelham às fraudes em documentos físicos e utilizam métodos semelhantes. Veja abaixo: 

Boletos falsificados 

Os falsários criam sites enganosos para que usuários acessem boletos manipulados, com o objetivo de receber valores de pessoas que acreditam estar pagando contas verdadeiras, mas na verdade estão utilizando uma versão falsificada que substituiu a original. Com esse golpe, o dinheiro acaba indo parar nas contas dos fraudadores. 

Roubo de dados pessoais e empresariais 

Muitos golpistas se utilizam da criação de sites falsos, muito similares aos verdadeiros, para estimular pessoas físicas e jurídicas a se cadastrarem e, com isso, são capazes de obter todos os dados inseridos na página enganosa. 

Os sites falsos copiam os de lojas muito populares no varejo, perfis de pessoas famosas e influenciadores. E, quando você tenta acessar, é preciso fazer um novo cadastro ou aparece um aviso de erro de senha para que eles se apoderem dos seus dados. 

Abertura de empresas em nome de terceiros 

Esse é um tipo comum de phishing: utilizar os dados de terceiros para a abertura de empresas e movimentação do CNPJ, para obtenção de recursos financeiros que são destinados apenas a pessoas jurídicas. 

Solicitação de empréstimo em nome de terceiros 

Mais um tipo de golpe online é a solicitação de empréstimo — que provavelmente nunca será pago — com o CPF de terceiros, que muitas vezes são obtidos através de sites falsos ou mesmo de quem vende listas com dados de pessoas obtidos de forma fraudulenta. 

Falsificação ou alteração de documentos  

Há ainda quem falsifique documentos pessoais ou empresariais: diplomas, certidões, CNH, RG e uma série de documentos empresariais que sirvam para obter algum tipo de lucro. 

Como identificar fraudes em documentos físicos e online?  

Vejamos agora maneiras mais eficazes de detectar qualquer tipo de inconsistência em um documento online, para evitar fraudes: 

Ferramentas de verificação automática 

Há no mercado digital alguns sites e aplicativos que atestam a validade de documentos. Eles verificam a acessibilidade digital, e realizam testes para checar a precisão, conformidade e a integridade dos fatos de acordo com padrões pré-definidos. 

Análise de dados e informações inconsistentes 

A análise de dados é o processo onde é feito o exame, a investigação, o armazenamento e o acompanhamento dos dados que tragam novas fontes de conhecimento. 

O plano é conseguir informações úteis a partir dos dados recebidos. E, aí então, é possível identificar as informações que são inconsistentes, seja através de erros de envio, inconsistência de dados ou mesmo erros humanos. 

QR Codes e códigos de verificação 

Atualmente, muitos dos nossos documentos já possuem um sistema de leitura através de QR Code, que facilita muito na hora de validar sua autenticidade. Outros documentos não pessoais apresentam um código único de verificação que atesta que é um documento com validade jurídica e real. 

Como se proteger contra fraudes documentais? 

Para quem acha que não há como se proteger de uma fraude documental, existem atualmente diversas formas de fazer a verificação de documentos online, como vimos acima. Porém, há ainda formas de se proteger através do uso da Certificação Digital. 

De qualquer forma, seguem dicas que são importantes para uma maior proteção contra fraudes e servem para documentos físicos e online: 

Características do documento 

Conhecer o padrão dos documentos é muito importante para saber se o que está recebendo é uma documentação original e verídica. 

E outra boa opção é comparar um documento verdadeiro com o supostamente falso e verificar a qualidade da imagem, do papel, selos, adesivos, assinaturas, entre outras marcas que são comuns a documentos oficiais. 

Se informe sobre o documento 

Se houver qualquer tipo de dúvida sobre a veracidade do documento, sua autenticidade ou qualquer outra questão ligada a ele, questione. Pergunte ao emissor do documento informações como local, data da emissão e informações pessoais, se o documento não for gerado por meio de Certificação Digital. 

Invista em capacitação 

Com uma equipe bem treinada, é muito mais fácil identificar problemas ou falsificações de documentos em empresas. Capacitação é fundamental para que seus colaboradores sejam de grande auxílio na hora de identificar quaisquer formas de fraudes. 

Tecnologias blockchain 

A tecnologia blockchain faz uso de uma informação descentralizada como ferramenta que garante maior sigilo e segurança na troca de dados. 

Ela funciona com uma estrutura de informações que permite contabilizar qualquer tipo de movimentação, seja ela criptomoedas, através de assinaturas digitais ou mesmo financeiras. Como tudo é feito através de assinaturas digitais, o usuário é responsável pelo que faz.

Invista em um Certificado Digital 

Se há uma maneira segura de se proteger e proteger as pessoas com quem costuma negociar, é através da certificação digital. Com a Soluti, líder em Certificação Digital, a emissão de documentos e assinaturas eletrônicas torna-se ainda mais confiável, garantindo validade jurídica e segurança nas transações. 

A Soluti oferece tecnologia que está 5 anos à frente da concorrência, e possui soluções de Certificação Digital ideais para reforçar a segurança online. Com a utilização de criptografia avançada, a Soluti garante que seus documentos digitais estejam protegidos contra fraudes e falsificações, proporcionando maior tranquilidade e confiança em cada transação.