Declare o Imposto de Renda 2025 sem erros: Tudo que você precisa saber

O Imposto de Renda (IR) é um tributo federal que incide sobre os rendimentos de pessoas físicas e jurídicas no Brasil. A cada ano, milhões de contribuintes precisam prestar contas à Receita Federal, informando seus ganhos e despesas dedutíveis. A declaração correta evita problemas futuros, como multas e inclusão na malha fina. 

Com o avanço tecnológico, o processo de declaração do Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) tem se tornado cada vez mais automatizado e seguro, especialmente para aqueles que utilizam o Certificado Digital. Em 2025, a declaração está prevista para começar na segunda quinzena de março e ser concluída em 31 de maio. 

Neste artigo, vamos detalhar tudo o que você precisa saber para declarar o Imposto de Renda 2025 sem erros. 

Quem precisa declarar o Imposto de Renda 2025?

A obrigatoriedade de declaração do IRPF 2025 segue critérios estabelecidos pela Receita Federal. A não entrega da declaração dentro do prazo pode gerar multas que variam de acordo com o tempo de atraso e a situação fiscal do contribuinte. 

Deve declarar quem: 

• Teve rendimentos tributáveis acima do limite estabelecido para o ano (recebeu acima de R$ 30.639,90 em salários, aposentadoria, aluguéis etc.) 

• Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200.000,00; 

• Realizou operações na Bolsa de Valores cuja soma superou R$ 40.000,00; 

• Obteve ganho de capital na venda de bens ou direitos sujeitos à incidência do imposto; 

• Possuía bens e direitos que totalizavam mais de R$ 800.000,00 em 31 de dezembro de 2024; 

• Teve receita bruta superior a R$ 153.199,50 em atividade rural. 

Confira os documentos necessários

Para preencher corretamente a declaração do IR, é fundamental reunir toda a documentação necessária com antecedência. Manter essa documentação organizada ao longo do ano facilita o preenchimento e reduz o risco de erros na declaração.  

Os principais documentos incluem: 

• CPF e informações pessoais do contribuinte e de seus dependentes; 

• Informes de rendimentos de empresas, bancos e corretoras; 

• Comprovantes de despesas médicas e educacionais; 

• Recibos de aluguel (pagos ou recebidos); 

• Documentos de aquisição ou venda de bens e investimentos; 

• Extrato do INSS para aposentados e pensionistas. 

É importante ressaltar que profissionais da saúde devem utilizar obrigatoriamente o aplicativo Receita Saúde para emissão de recibos, garantindo a inclusão automática das informações na declaração pré-preenchida. 

Novidades e mudanças para 2025

A cada ano, a Receita Federal implementa alterações para tornar o processo mais eficiente. Em 2025, a declaração do IRPF apresenta alterações sutis em relação ao ano anterior.  

A tabela progressiva permanece inalterada, mantendo as alíquotas e faixas de tributação de 2024. A principal novidade confirmada é a manutenção da isenção para contribuintes que recebem até dois salários-mínimos, atualmente fixados em R$ 3.036,00, após o reajuste do salário-mínimo para R$ 1.518,00.  

Embora haja expectativa de ampliação da faixa de isenção para R$ 5.000,00, essa mudança, se aprovada, entrará em vigor apenas a partir de 2026.

Impacto das mudanças para diferentes perfis de contribuintes

A tabela progressiva não sofreu modificações, mas o valor do salário-mínimo foi reajustado de R$ 1.412,00 em 2024 para R$ 1.518,00. Consequentemente, a faixa de isenção do IRPF, que abrange rendimentos mensais de até dois salários-mínimos, aumentou para R$ 3.036,00. Além disso, permanece o desconto de R$ 564,80 no imposto retido na fonte para declarações simplificadas, totalizando uma isenção de R$ 2.259,20. 

Para os contribuintes que recebem até dois salários-mínimos, a manutenção da isenção significa que continuarão desobrigados de apresentar a declaração do IRPF. Aqueles com rendimentos superiores a R$ 3.036,00 mensais devem permanecer atentos às faixas de tributação vigentes e às deduções permitidas para evitar inconsistências na declaração. Profissionais autônomos e investidores também devem considerar as especificidades de suas fontes de renda ao preencher a declaração. 

Passo a passo para fazer a declaração

O programa IRPF 2025 será disponibilizado no site oficial da Receita Federal. Após acessar o programa, escolha o modelo de declaração mais adequado para o seu perfil: 

Declaração simplificada: Garante a dedução automática sem necessidade de comprovação de 20% do valor do Imposto a ser pago. Contribuintes que não possuem dependentes devem avaliar a opção por este modelo. 

Declaração completa: Esta versão é recomendada para quem possui muitas despesas dedutíveis. É indicada para contribuintes que acumulam gastos dedutíveis significativos com ele ou dependentes.   

Em seguida, preencha os rendimentos e deduções. Informe seus rendimentos tributáveis e despesas passíveis de dedução, como educação, saúde, previdência e dependentes. 

Utilize a ferramenta de “Verificação de Pendências” para corrigir possíveis erros antes do envio. Quando o preenchimento estiver correto, envie a declaração.

Utilize o Certificado Digital para maior segurança

O Certificado Digital facilita o preenchimento da Declaração do Imposto de Renda ao permitir o acesso direto ao portal e-CAC da Receita Federal. Por meio dele, o contribuinte pode recuperar os dados da declaração do ano anterior, armazenando essas informações com segurança e evitando a necessidade de inseri-las manualmente. Isso torna o processo mais ágil e prático, reduzindo o risco de erros no preenchimento. 

Ao acessar o portal e-CAC com o Certificado Digital, basta solicitar a cópia da declaração anterior, que será disponibilizada no formato de extrato. Com essas informações já registradas, o contribuinte pode utilizá-las diretamente no programa IRPF da Receita Federal ou preencher a declaração pelo próprio site da instituição, garantindo maior comodidade. 

Além de proporcionar mais rapidez, o Certificado Digital também aumenta a segurança da declaração, protegendo os dados contra fraudes e garantindo autenticidade nas informações enviadas. Dessa forma, o contribuinte economiza tempo e realiza todo o processo com mais confiança e precisão. 

Restituição do Imposto de Renda

Se você pagou mais imposto do que deveria, tem direito à restituição. O pagamento ocorre em lotes entre maio e setembro, seguindo a ordem de idosos, portadores de doenças graves e professores; contribuintes que optaram pela declaração pré-preenchida ou restituição via Pix, e demais contribuintes, de acordo com a data de entrega da declaração. 

É importante acompanhar os canais de informação da Receita Federal para se informar sobre os cronogramas de restituição e a disponibilização dos valores que serão devolvidos. 

Malha fina: como evitar problemas

Erros na declaração podem levar à malha fina, atrasando a restituição ou gerando cobranças indevidas. Para evitar problemas: 

• Revise todas as informações antes do envio; 

• Utilize a declaração pré-preenchida para reduzir erros; 

• Informe corretamente os rendimentos e despesas dedutíveis; 

• Mantenha todos os comprovantes por pelo menos cinco anos. 

• Caso caia na malha fina, é possível regularizar a situação acessando o portal e-CAC e enviando uma retificação. 

Declarar o Imposto de Renda corretamente evita multas e problemas com a Receita Federal. Além disso, a utilização de um Certificado Digital pode facilitar o processo, garantindo segurança e agilidade. Conte com a Soluti para adquirir o Certificado Digital ideal para sua necessidade. Acesse o nosso site e simplifique sua declaração de Imposto de Renda 2025!